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長期分散インデックス投資を信用しない人に対する4つの説得アプローチ

長期分散インデックス投資を信用しない人に対する説得アプローチ方法を考えてみた。
アプローチ1:あなたの年金も採用していることを理解してもらうアプローチ

日本の年金基金を含め世界中の年金基金がコアの運用方法として採用していることを紹介。すでに国民年金や厚生年金を通じて相手自身も長期分散インデックス投資を間接的に行っていることを理解してもらうアプローチ。「長期分散インデックス投資が信用できないなら日本政府にも文句言ってみたら?」と攻撃対象を逸らすことができるかもしれない。

アプローチ2:過去100年間の歴史的実績を理解してもらうアプローチ

過去100年間、二度の世界大戦を経ても経済成長と共に株式投資がリターンを生んでいることを紹介(経済成長と株式リターンの相関関係を調べてみた〜長期分散投資のモチベーション参照)。過去の実績を重視する人に対する効果が期待できるアプローチ。

ついでに、日本では空襲で焼け野原になっても終戦の直前まで株式取引所が開いていたこと、終戦後もすぐに店頭取引が盛んに行われ、預金封鎖・新円切替でも取引が続いていたというウンチクを加えればさらに効果的かも(預金封鎖・新円切替の抜け穴となっていた株式店頭取引参照)。

アプローチ3:ノーベル賞という権威を借りるアプローチ

長期分散インデックス投資のベースとなっている現代ポートフォリオ理論は、ノーベル経済学賞を受賞したハリー・マーコウィッツ、ウィリアム・シャープ、ジェームズ・トービンらによって理論化されて来たこと。権威や学術的裏付けを重視する人に対する効果が期待できるアプローチ。

アプローチ4:自分の運用実績データから説得するアプローチ

「自分は○年運用しており、年平均○%のリターンを出している」など、自分の運用実績データをスラスラと言えるようにしておく(10年間(2005年〜2015年)の運用資産額の推移・運用成績をまとめてみた参照)。理論よりも行動を重視している人に対する効果が期待できるアプローチ。運用期間が長く、リターンが高いほど説得力が増すが、年数が短い場合やリターンがマイナスの場合は説得力に欠けるかもしれない

他にも効果的な説得アプローチがあれば、ぜひ教えて頂きたい。

関連記事:
・インデックス投資ブロガーはパートナーに資産運用をどう伝えているか?

コメント
「寝る子の資産はよく育つ」投資法
他の投資手法は努力をして寝る時間を惜しんで投資しても多くの場合はインデックスリターンを下回る事を説明して「寝ていても長期的には勝手にまともなリターンを叩き出す可能性の高い投資手法」ではどうですかね?

企業によっては寝る時間は平日は3時間以下の人って結構います。
そんな状況下ではいちいち企業分析をしてまで投資をやるだけの体力的面は無理なので、インデックス投資は良いかも。
  • タカちゃん
  • 2015/09/26 2:55 PM
3つのアプローチ、素晴らしいです!
インデックス投資している私は大いに納得。
これから投資を始める方には、アプローチ1が良いかもですね。
  • いずみーる
  • 2015/09/26 3:05 PM
コメントありがとうございます。上記3つは投資初心者を想定したものなので、個別株投資やFX投資をやっている人向けにはタカちゃんの指摘のような別のアプローチが必要そうですね。
  • ゆうき
  • 2015/09/26 3:13 PM
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